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震荡市下 是时候了解这类基金了

来源:东方财富网 2021-04-08

对于近期的行情,相信不少朋友会感到纠结和迷惘。

虽然我们都知道,基金投资是一项长期事业,投资者更应注重基金在长期一贯表现,但实际上,无论是新老基民,付出真金白银的我们,面对较大幅度的短期波动,难免会陷入投资情绪化的困境。

那有没有办法可以使投资体验更好呢?

或许平衡混合型基金可以满足我们的需求。

过去两年,不少重仓消费、医疗等热门板块的基民投资收益非常丰厚,甚至有人认为,这些超额收益是他们选对赛道带来的。

然而,选行业、选赛道真有这么容易吗?

小广之前就说过,切忌将市场红利看作个人能力,今年以来的行情就验证了这一点。

我们来看看数据。这是今年以来沪深300(白线)、中证白酒(红线)、中证医疗(黄线)的走势,可以明显看到,在今年的震荡市中,白酒和医疗的波动比沪深300更为剧烈。

大家都知道基金投资有风险,从这张图我们更是要明白:不是说白酒和医疗赛道不好,只是如果选择投资细分行业,我们还需要承担行业自身的风险。

2021年以来沪深300指数

与中证白酒指数、中证医疗指数走势

数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

逻辑学上有一个著名原理——奥卡姆剃刀原理,其要义在于化繁为简,将复杂的事物变简单,只有简单化后才利于人们理解和操作,因此,该原理也被称为“简单有效原理”。

我们也可以将奥卡姆提到原理应用到基金投资上。

投资市场是复杂的,尤其在震荡行情中,投资者投入大量精力,却依然难以消化市场中庞杂的信息。

在这种情况下,不如简化自己的投资策略,不过度聚焦某一行业板块,选择多行业均衡配置的平衡混合型基金,让基金经理充分发挥其主观能动性。

我们再来看看今年平衡混合型基金的数据。这是今年以来沪深300(白线)和平衡混合型基金指数(黄线)的走势,平衡混合型基金波动明显小于沪深300。

2021年以来沪深300指数

与平衡混合型基金指数走势

数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

平衡混合型基金的魅力何在?

目前,公募基金主要按投资不同资产的比例,可划分为股票型、混合型和债券型等类别,其中混合型基金可再分为偏股混合型基金、偏债混合型基金、平衡混合型基金和灵活配置型基金。

这里我们可以引用招商证券关于平衡混合型基金的报告:

“平均来看,平衡混合型基金与灵活配置型基金的整体风险收益表现较为相似。与偏股混合型基金相比,业绩弹性较小,回撤控制更佳;与市场基宽指数相比,长期超额收益明显。”

平衡混合型基金的特点在于股债配置相对均衡,在市场调整期间表现出较强的适应能力。如果我们再进而选择行业配置相对均衡的平衡混合型基金,无须成为“行业专家”的同时,在震荡市中也无须过于焦虑。

图:2021年以来基金指数涨跌幅

数据来源:choice,日期为2021年1月4日至2021年4月6日。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

从上面的数据来看,今年以来,平衡混合型基金的表现领跑混合型基金,且优于普通股票型基金。想要优化投资体验,提升基金投资的舒适感,我们不妨选择股债均衡行业均衡的平衡混合型基金。

参考资料

2021-3-25招商证券专题报告:平衡混合型基金:股债均衡,攻守兼备

(文章来源:广发基金)

(责任编辑:DF528)

标签: 基金专栏
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