QDII基金为什么涨这么猛?投资QDII基金有哪些实用法则


QDII基金为什么涨这么猛?投资QDII基金有哪些实用法则?随着在海外上市的互联网行业股票屡创新高,海外互联网行业基金凭借抢眼的涨幅成为QDII基金中的佼佼者。
绩优QDII产品基本主投港股及美股,尤其关注海外上市的中国公司或与中国概念相关的企业。聚焦行业多集中在信息技术、保健、金融、非日常生活消费品等方面,BTA、京东、网易、新浪等频现于重仓股名单。
有分析师认为,在美国、香港上市的中概股囊括了中国互联网行业的龙头企业,而龙头企业势必将占据越来越多的市场份额,最终成为行业寡头,主投互联网中概股的QDII基金净值也势必水涨船高。
说白了,还是国外上市的股票走势牛,才使得海外淘宝的基金有了奔头。
其实,QDII出海捞金梦并不容易:大约十年前,4只QDII基金闪电募集约1200亿元“扬帆出海”。这4只基金就像4艘承载了基金投资国际化、国内投资者全球资产配置梦想的“扁舟”,带着国内投资者资金初出国门的兴奋和期待,开启了我国公募基金国际化资产配置的新时代。
然而,“一叶扁舟波万顷”,初出茅庐的QDII基金就遭遇美国“次贷危机”当头一棒,叠加公募国际投资人才匮乏,基金缺乏管理经验,过分倚重港股、中概股投资等因素,不少QDII基金规模长期停滞,业绩不佳,迷你基金屡屡出现……“资金出海”、“资产配置国际化”,这类名词对那些遭受亏损的持有人如同“梦魇”,公募基金的国际化业务布局也广受市场质疑。
然而,2017年市场峰回路转,在A股市场的持续震荡中,港股等新兴市场表现“一枝独秀”,一度广受诟病的QDII基金净值快速拉升,“赚钱效应”凸显,就连净值在面值之下徘徊近10年的首批“出海”基金,基金净值也接近“浮出水面”。
投资QDII基金有哪些实用法则?
QDII基金是指国内机构投资者投资海外证券市场有价证券的的基金。这类基金和国内其他普通基金最大的差别就是可以到境外去投资。
牛熊交易室认为投资QDII需要注意的问题和投资其他普通基金大同小异,主要从考察基金项目以及自己所能承受的风险两方面出发。基金项目方面:可以从基金公司、基金管理团队以及基金主要投资的区域和领域等进行考察.
另外,因为是海外投资会涉及到计价货币和利率的问题,这也是不可忽视的。和投资其他基金一样,对基金公司和管理团队的考察必不可少,对基金公司的考察主要看其综合实力和信誉等方面着手,对基金管理团队的考察可以从主要负责人的经验及过往绩效等进行衡量;
其次对基金所投资的区域和领域也需要关注,了解该区域的经济发展处在什么阶段,投资的领域又属于什么阶段,结合当地的政治经济等因素综合判断在该地区投资该行业是否可能获得收益,此外,投资品种是否符合分散风险原则,流通性是否良好等等也值得关注。
最后,因为是海外投资,涉及到外汇结算问题,汇率的波动是相对收益来讲不可忽略,如果汇率变动较大,风险不可控可以看基金公司是否有保值措施。自身所能承受的风险方面:考察过基金项目之后,对投资该基金项目的风险也有一点了解,另外招募说明书也会说明风险问题,投资者需要根据自身的经济实力和风险承受力进行匹配。
其实QDII基金与一般的证券投资基金类似,只是他是境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的投资。
QDII基金的投资范围与普通基金一样都非常广泛,全球股票、亚太股票、大中华地区股票、新兴市场股票、全球债券、大宗商品等等一应俱全。普通投资者可以通过QDII基金实现资产的全球化配置,分散风险。
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