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基金认购是什么?

投资学院 来源:投资学院 2020-04-27 13:02:59

        基金认购是什么?基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。通常认购价为基金份额面值(1元/份)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书,交付认购款项。

        交易方式

        基金购买分认购期和申购期。基金首次发售基金份额称为基金募集,在基金募集期内购买基金份额的行为称为基金的认购,一般认购期最长为一个月。而投资者在募集期结束后,申请购买基金份额的行为通常叫做基金的申购。在基金募集期内认购,一般会享受一定的费率优惠。以购买100万以下华富竞争力为例,认购费率为1.0%,而申购费率为1.5%。但认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回,这个时间是基金经理用来建仓的,不能买卖,而申购的基金在第二个工作日就可以赎回。

        计算公式

        合理计算公式

        与基金认购相关的计算公式如下:

        认购费用=净认购金额X认购费率 (1)

        净认购金额=认购金额—认购费用 (2)

        将(1)式代入(2)式可得:

        净认购金额=认购金额—净认购金额X认购费率 (3)

        将第二项移至左边并整理后可得:

        净认购金额=认购金额/(1+认购费率) (4)

        认购份额=净认购金额/认购当日基金份额面值 (5)

        基金份额面值通常为1.00元/份。

        考虑到认购期间的利息,则(5)式可改为:

        认购份额=(净认购金额+认购期利息)/认购当日基金份额面值  (6)

        如果将(1)中的净认购金额移项至左边,则可得:

        认购费率=认购费用/净认购金额  (7)

        由(7)式可见:认购费率就是认购费用与净认购金额之比率。

        

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