股票财经直播行情分析网-阿牛直播

股票直播视频行情分析

学习炒股票、牛股预测、短线炒股技巧、股票学习视频教程、最新股市消息、股票行情分析

基金的管理费和托管费怎么算

炒股技巧 来源:炒股技巧 2020-07-02 15:56:22

        在基金的运作过程中发生的一些开支需要由基金持有人来承担。基金管理人管理和运作基金,需要给基金公司员工和经理人发工资,基金公司的各项设施设备等开支都用于管理费用。那么基金的管理费和托管费怎么算的呢?

  为了确保基金资金的安全,需要委托银行等信誉度较高的机构进行资金的托管,托管过程所要支付的费用后于托管费。管理贺和托管费的最终承担者都是基金购买者,即投资者。

  

1、基金管理费

  基金管理费是指支付给实际运作基金资产、为基金提供专业服务的基金管理人的费用,也就是管理人为管理和操作基金而收取的报酬。

  支付给基金管理人的基金管理费的数额一般按照基金净值的一定比例从基金资产中提取。基金管理人是基金资产的管理者和运作者,对基金的保值和增值起到决定性的作用。因此,基金管理费用收取的比例比其他费用要高。

  基金管理费是基金管理人的主要收入来源,基金管理人的各项开支不能另外向投资者收取。在国外,基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(如年利率)逐日计算,定期支付。

  管理费的高低与基金的规模有关。一般来说,基金的规模越大,基金管理费率相对越低。但同时,基金管理资率与基金类别及不同国家和地区也有关系。一般来说,基金风险程度越高,基金管理费率越高,其中费率最高的基金为证券衍生工具基金,如期贷期权基金、认股权证基金等;最低的是货币市场基金。

  目前,我国的基金管理年费率约在1.5%。为了激励基金管理公司更有效地运用基金资产,有的基金还规定可向基金管理人支付基金业绩报酬。基金业绩报酬通常是根据所管理的基金资产的增长情况规定一定的提取比例。

  

2、基金托管费

  基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。

  托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月月末支付给托管人,此费用也是从基金资产中支付,不需另向投资者收取。基金托管费计入固定成本。

  基金托管费收取的比例同基金管理由类似,这与基金规模和所在地区有一定关系,通常基金规模越大,托管费率越低;新兴市场的托管费收取比例相对较高。例如,国际上托管费率通常在0.2%左右,而我国内地、香港则为0.25%。

  基金管理费和托管费是管理人和托管人为基金提供服务而收取的报酬,是管理人和托管人的业务收入。管理费和托管费一般须经基金监管部门认可后,在基金契约或基金公司幸程中标明,不得任意更改。另外,基金管理人和托管人,因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用,不得列入基金管理费和托管费。

  

3、基金交易主要费用及其费率

  基金交易主要费用及其费率如下表所示。

https://file2.aniu.tv/2020/07/02/7a8667ddcf7019650017686cfbc730c1.jpg

警示:文中如涉及个股仅作案例之用,不构成任何推荐!据此操作,风险自负!
点击输入您的评论(文明发言、理性评论,勿发恶意评论,禁止人身攻击)   请勿发任何形式的广告、勿私自建群、发布群号、QQ号或其他联系方式! 请勿向他人索要联系方式。请所有用户小心非官方QQ号,谨防上当受骗!

最新发布

风险提示:观点仅供参考学习,不构成投资建议,操作风险自担。

版权所有: 上海点掌文化科技股份有限公司 (2012-2021)
互联网ICP备案 沪ICP备13044908号-1 广播电视节目制作经营许可证(沪)字第0428号 沪ICP证:沪B2-20150089 互联网直播服务企业备案号:201708210015
沪公网安备 31010702001519号 违法和不良信息举报热线:021-31268885 网站安全值班QQ:800800981 举报邮箱:

您还未绑定手机号

请绑定手机号码,进行实名认证。

立即绑定

X

您修改的价格将提交至后台审核审核时间为1个工作日,请耐心等待

确定 取消
请选择打赏数
  • 10牛
  • 30牛
  • 50牛
  • 其它
砖家也不容易,有你打赏更精彩

该文章您还未购买,确定要打赏吗?

付100牛即可查看有谁在踩

您还未绑定手机号

请输入手机号码,获取验证码进行手机绑定。

获取验证码

您的个人信息将严格保密,请放心填写