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怎么进行股票风险评估?

股票学堂 来源:股票学堂 2020-09-16 17:35:31

投资人都会做股票风险评估,投资风险评估是一个综合评分,里面的项目和问答涉及方方面面。那么,怎么进行股票风险评估?

股票帐户显示股票风险测评过期,原来是针对创业板的,现在在新的《管理办法》中则是针对所有版块,因此原来做的风险测评已经过期需要重新测评,在没有重新测评前暂时停止买入股票的资格,原来已经持有的可以卖出。

  股票风险测评怎么做,有两种办法:

  (1)带身份证去证券公司重新做风险测评。

  (2)登录交易软件,找到风险测评(不同软件查询方法不一),重新测评。

  建议投资者尽量在交易软件上重新进行股票风险测评,因为方便快捷。跑去证券公司做太浪费时间了。

  一般风险测评结果是保守型投资者、平衡型投资者、进取型(激进型)投资者。那么什么样的投资者被认定为“保守型投资者”呢?

  

https://file2.aniu.tv/2020/09/16/f58a6f72a4db66b884074cd5bcaf1a2b.png


  以招商证券的客户风险测评为准,风险测评问题依次为:

  1、证券投资资金占您家庭总资产的比例;

  2、您可用于证券投资的资金总金额;

  3、您的证券投资知识可描述为;

  4、您的证券投资经验描述为;

  5、您具有几年证券投资经验;

  6、您计划的投资期限为多久;

  7、您对那些投资品种感兴趣;

  8、当您进行投资时,您的首要目标是;

  9、假设有两种投资:投资A预期获得5%的收益,可能承担的损失非常小;投资B预期获得20%的收益,但可能承担较大亏损。您会怎样去支配您的投资;

  10、您认为自己能承受的最大投资损失是多少;

  我们来分析一下券商风险测评的原理,风险测评1/2是对财务状况测评,3/4/5是对投资经验测评,6/7/8是对投资目标测评,9/10是对风险偏好测评。

  现在我们来搭配一些风险测评结果,财务状况+投资经验+投资目标+风险偏好=测评结果。财务状况佳、投资经验丰富、投资期限久、对风险偏好较高的客户,测评结果可能是激进型投资者。反之财务状况差、投资经验少、对风险偏好忍受低的客户,测评结果可能是保守型投资者。

  在反复测试风险测评后发现,这份风险测评的关键点在于第9、第10选项。假设第9、第10选择风险容忍程度最低,即投资风险最低选项,忍受损失最小的客户,给定的测评结果即是保守型结果。如果选择风险偏好稍微高一点,搭配前8项任意选项,根据财务状况+投资经验+投资目标,能够给出平衡型或激进型结果,也是证监会要求内可以进行正常股票账户交易了。

  在做股票风险测评的时候,投资者尽量根据真实情况夸大一点填写,因为现在A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票等划入“中风险”等级产品,要保证分数达到37分以上,这样就不会出现分数太低而导致如创业板之类的不能购买的情况。

  根据风险承受能力划分五类

  市场评价,《证券期货投资者适当性管理办法》一言以蔽之就是“要把合适的产品卖给合适的投资者”。

  千万不要小看这项“投资者分级”和“投资品分级”制度,此举或许意味着中国股市即将进入最残酷的阶段:去散户化。

  在征求意见稿中,对投资者以及相应的产品或服务进行了五类划分,明确投资者可按其风险承受能力由低至高至少划分为五类,即保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。

  产品或服务也能以风险为核心分为五类:包括“证券公司、证券公司子公司以及证券投资咨询机构”在内的证券经营机构向投资者销售证券期货产品或者为投资者提供相关业务服务时,应当了解产品或服务的信息,依据《产品或服务风险等级名录》制作风险等级评估文件由低至高划分,即低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险。

  重要的是,7月1日以后,券商应向普通投资者销售符合其风险承受能力等级的产品或服务。

  “A股股票、B股股票、AA级别信用债、创新层挂牌公司股票”被划入了“中风险”等级产品。按照投资者风险承受能力与产品或服务风险等级的适当性匹配标准,不适合购买“中风险”及以上风险等级产品的保守型投资者和谨慎型投资者以后要想买股票可能会被“拒绝”。

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